Master Monnaie, banque, finance, assurance parcours Banque - Finance : Analyse des Risques et Conformité (ARC)

Domaine : Droit - Economie - Gestion
Mention : Monnaie banque finance assurance
UFR/Institut : UPEC - UFR de Sciences Economiques et de Gestion

Capacité d'accueil

20

Objectifs

La conformité occupe une place centrale dans le fonctionnement des banques, du fait de l’étendue des risques, de l’importance du contrôle des autorités de surveillance, et des préjudices associés au non-respect des règles prudentielles.
Le parcours Analyse des Risques et Conformité (ARC) vise ainsi à offrir aux étudiants une formation en banque-finance leur permettant de choisir un métier dans les domaines de l'analyse des risques et de la conformité.

Les étudiants sont ainsi amenés à pouvoir évoluer professionnellement dans des banques de détail, des banques de financement et d'investissement (BFI), des banques de gestion d’actifs, des sociétés de financement mais également dans des entreprises du secteur des assurances ou dans les directions financières des grandes entreprises. 

La formation propose  : 
> Des enseignements fondamentaux en banque et finance assurés par des enseignants chercheurs de l’Université Paris-Est Créteil (UPEC) ;
> Des enseignements intégrant une dimension pratique et assurés par des intervenants issus du monde  professionnel de la banque et de la finance ;
> Une mise en situation à travers l'activité professionnelle en entreprise. L'intégration des étudiants au milieu professionnel est en effet assurée grâce à une 2ème année en alternance en partenariat avec l’Ecole Supérieure de la Banque  et avec le CFA interne au  rythme de 3 jours par semaine en entreprise ;
> La rédaction d’un mémoire universitaire de fin d’études.

Le site web du Master Banque-Finance de l’UPEC propose également une présentation globale de l’organisation de la formation.

Compétence(s) visée(s)

Les différents cours dans les domaines de la banque et de la finance doivent permettre aux étudiants d'acquérir en particulier des connaissances :
> En analyse financière, politique financière de l’entreprise, évaluation d’entreprises, fiscalité des entreprises et finance d'entreprise.
> Sur la pratique de la gestion de portefeuille, la gestion Actif-Passif, les méthodes de décision de crédit et le marketing bancaire.
> Sur la pratique du management bancaire, la réglementation bancaire, les assurances et la réglementation et le droit bancaire.
> En prévention du risque, contrôle interne dans les banques et reporting en conformité.
> En activité en entreprise, formation par la recherche, certification AMF, module LCBFT FOAB et anglais financier dans le module professionnel.

Les diplômés du Master 2 Banque Finance peuvent également, en front, middle ou back-office :
> Analyser le risque d'une opération de crédit et en justifier la décision.
> Développer le portefeuille de clientèle entreprise et de prospects.
> Participer à la gestion de tous les risques bancaires et au contrôle interne.

Toutes ces connaissances sont complétées par des compétences comportementales nécessaires pour évoluer dans le milieu professionnel.

Poursuites d'études

Ce Master a une finalité professionnelle et débouche donc sur un emploi de niveau Bac+5 dans l'industrie bancaire et financière (banques, sociétés financières, assurances), ainsi que dans les directions financières des entreprises non financières ( Voir Rubrique "Débouchés professionnels").

L'obtention d'un Master 2 peut également permettre une poursuite d'études en doctorat de sciences économiques, notamment au sein du laboratoire de recherche ERUDITE. 
Les étudiants ayant obtenu leur M2 peuvent aussi s'orienter vers un volontariat international en entreprise (VIE). 

Débouchés professionnels

Le Master 2 Banque-Finance parcours analyse des risques et conformité prépare essentiellement aux métiers de l'analyse et de la gestion des risques bancaires et financiers.
L'analyse des risques dans leurs dimensions qualitatives et réglementaires ouvre sur une large gamme de métiers dans l'industrie bancaire et financière (banques de détail, BFI, banques de gestion d’actifs, assurances), ainsi que dans les directions financières des entreprises non financières.

Les principaux métiers visés sont :

> Les métiers de la clientèle entreprise : chargé d'affaires entreprises et institutionnels, conseiller de clientèle professionnels, analyste de crédit.
> Les métiers de middle et back office et de services à la clientèle en banque de détail : technicien d'opérations complexes sur les comptes, les flux de moyens de paiement et monétique, les financements domestiques et internationaux, les titres et l'épargne salariale ; technico commercial ; contrôleur interne de premier niveau, gestionnaire de risques opérationnels ; assistant à la maîtrise d'ouvrage (AMOA).
> Les métiers du contrôle et des risques : auditeur interne ; contrôleur interne de second niveau (risques opérationnels et conformité à la réglementation) ; gestionnaire actif-passif.
> Les métiers de middle et back-office de la banque de financement et d'investissement et de la banque de gestion d'actifs : chargé de suivi middle-office des opérations de marché ; gestionnaire de back office des opérations de marché ; assistant contrôleur des risques.
 

Environnement de recherche

La formation de Master est principalement adossée au laboratoire de recherche ÉRUDITE . L’équipe de recherche ÉRUDITE (Équipe de Recherche sur l’Utilisation des Données Individuelles en lien avec la Théorie Économique) a pour objectifs de développer et de promouvoir la recherche en économie au sein du PRES Paris-Est. Elle est membre co-fondateur de la Fédération de recherche du CNRS (FR 2042), Théorie et Évaluation des Politiques Publiques (TEPP). 
Le laboratoire regroupe deux équipes internes sous la tutelle, l’une de l’université Paris-Est Créteil (UPEC) et l’autre de l’université Gustave Eiffel, ces deux universités étant chacune membre fondateur de Paris-Est Sup. Les doctorants dépendent de l’école doctorale Organisations, Marchés, Institutions (OMI, ED 530).

Les débouchés naturels du Master sont à vocation professionnelle. Pour autant, cela n'exclut pas une formation à la recherche et par la recherche. En effet, les enseignants du master peuvent faire bénéficier les étudiants de leur expérience de chercheurs en proposant aux meilleurs d’entre eux d’effectuer un stage orienté étude et recherche. 

Organisation de la formation

SEMESTRE 1 (M1 MBFA - Parcours BF-ARC)

UE  Enseignements fondamentaux - 57 hres CM & 47 hres TD
ECUE 1 : Evaluation des actifs financiers - 5 ECTS
ECUE 2 : Economie de l'incertitude - 5 ECTS
ECUE 3 :  Anglais - 3 ECTS

UE  Enseignements de spécialité - 134 hres CM & 15 hres TD
ECUE 1 : Management des risques bancaires - 5 ECTS
ECUE 2 : Econométrie en Banque-Finance - 5 ECTS
ECUE 3 : Monnaie et finances internationales - 3 ECTS
ECUE 4 : Excel - VBA 1 - 2 ECTS
ECUE 5 : Introduction à Python - 2 ECTS

SEMESTRE 2 (M1 MBFA - Parcours BF-ARC)

UE  Enseignements fondamentaux - 57 hres CM & 40 hres TD
ECUE 1 : Mathématiques financières - 5 ECTS
ECUE 2 : Monnaie et banques centrales - 4 ECTS
ECUE 3 :  Anglais - 3 ECTS

UE  Enseignements de spécialité - 111 hres CM & 35 hres TD
ECUE 1 : Finance d'entreprise - 5 ECTS
ECUE  2 : Analyse financière - 4 ECTS
ECUE 3 : Excel - VBA2 - 3 ECTS
ECUE 4 : Marchés et instruments financiers - 3 ECTS

UE Projet personnel
ECUE 1 : Rapport de stage - 3 ECTS
ECUE 2 : Simulations d'entretiens

SEMESTRE 3 (M2 MBFA - Parcours BF-ARC)

UE 1 Finance d'entreprises - 78 hres
ECUE 1 : Analyse financière 2 - 3 ECTS
ECUE 2 : Politique financière de l'entreprise - 2 ECTS
ECUE 3 : Fiscalité des entreprises - 2 ECTS

UE 2 Finance et techniques bancaires - 76 hres
ECUE 1 : Pratique de la gestion de portefeuille - 3 ECTS
ECUE 2 : Gestion Actif-Passif - 3 ECTS
ECUE 3 : Décision de crédit - 3 ECTS

UE 3 Management et réglementation - 117 hres
ECUE 1 : Pratique du management bancaire - 3 ECTS
ECUE 2 : Réglementation bancaire - 3 ECTS
ECUE 3 : Assurances et réglementation - 2 ECTS
ECUE 4 : Droit bancaire - 2 ECTS
ECUE 4 : Marketing bancaire - 2 ECTS

SEMESTRE 4 (M2 MBFA - Parcours BF-ARC)

UE 4 Conformité - 117 hres
ECUE 1 : Prévention du risque - 4 ECTS
ECUE 2 : Contrôle interne dans les banques - 3 ECTS
ECUE 3 : Reporting - 3 ECTS 
ECUE 4 : Risque climatique - 2 ECTS

UE 5 Module professionnel - 46 hres
ECUE 1 :  Activité en entreprise - 3 ECTS
ECUE 2 :  Formation par la recherche - 3 ECTS
ECUE 3 : Certification AMF FOAB EsBanque examen - 2 ECTS
ECUE 4 : Module LCBFT FOAB ESBanque
ECUE 5 : Anglais financier - 3 ECTS

UE 6 Mémoire
ECUE Mémoire - 9 ECTS

Stage / Alternance

> En 1ère année de Master, un stage obligatoire est intégré dans le cursus du Master 1 MBFA, parcours BF-ARC (cf UE projet personnel, Semestre 2). Il apparaît dans l'UE projet personnel au second semestre et vaut 3 ECTS. Le projet personnel se base principalement sur un travail effectué en entreprise, à propos duquel l'étudiant doit réaliser un rapport de stage.

> En 2ème année de Master, la formation  se déroule dans le cadre de l'alternance sur un rythme de 2 jours à l'UPEC ou à l’Ecole Supérieure de la Banque, et de 3 jours en entreprise. 
> Volume horaire de cours : 450 heures 

Modalités de contrôle des connaissances

Les enseignements des Unités d'Enseignements (U.E.) et/ou des matières font l’objet d’une évaluation dont les modalités sont précisées dans le tableau des enseignements. Les épreuves terminales ont lieu à la fin du semestre durant lequel les enseignements ont été dispensés. Pour les enseignements faisant l'objet d'un contrôle continu chaque responsable arrête les modalités et les porte à la connaissance des étudiants au plus tard trois semaines après le début des enseignements.

Les examens sont organisés en sessions.

> En 1ère année de Master,  les contrôles organisés dans le cadre du contrôle continu ne donnent pas lieu à convocation mais sont obligatoires. La présence aux cours magistraux et aux séances de TD est obligatoire. Le projet personnel (rapport de stage ou mémoire) fait l'objet d'un suivi et d'une évaluation par un enseignant chercheur.
Pour valider le M1, il faut respecter 3 contraintes :
1- avoir au moins 8 au projet personnel ;
2- avoir au moins 10 de moyenne au bloc académique ;
3- avoir au moins 10 de moyenne générale (bloc académique + projet personnel)
 
> En 2ème année de Master, tous les cours sont évalués par un examen terminal de 1 à 2 heures. Cet examen est un contrôle écrit ou oral réalisé en dehors des heures de cours selon un calendrier affiché qui tient lieu de convocation. Certains cours (anglais financier et formation par la recherche) peuvent également intégrer un contrôle continu.
Les examens sont organisés en continu pour le Master 2 BF ; la première session se termine en juin ; la seconde session, dite session de rattrapage, a lieu en septembre.

Calendrier pédagogique

Calendrier universitaire 2023/2024

Niveau(x) de recrutement

Bac + 3

Modalités d'admission en formation initiale

> Admission en Master 1 : avoir obtenu une licence (Bac+3) mention Économie-Gestion  avec des moyennes suffisantes dans les matières fondamentales (telles que microéconomie, macroéconomie, mathématiques et statistiques) pour satisfaire aux critères de sélection .
Une première phase de sélection de passe sur dossiers. Les dossiers sont évalués individuellement et dans le détail. Ensuite, une phrase d’entretiens est réalisée  afin de déterminer le rang des admis potentiels dans le master.  

> Admission en Master 2 : 
Le Master 2 Banque-Finance - Analyse des Risques et Conformité,  est ouvert aux titulaires d’un Bac + 4 (Master 1) en Economie, Gestion et Finance de l’université ou des écoles de commerce.
Ce Master est accessible en formation par alternance (contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation). Il peut être ouvert en fonction des places disponibles à la formation initiale (stage compris entre 2 et 6 mois). La validation des acquis de l’expérience (VAE) est également possible dans le cadre de la formation continue.

Les étudiants sont désormais sélectionnés dès leur entrée en Master 1 Monnaie, Banque, Finance et Assurance (M1 MBFA). Néanmoins, quelques places peuvent rester disponibles. Dans ce cas, une présélection est effectuée sur dossier (relevés de notes des années antérieures, lettre de motivation et CV). Les candidats présélectionnés sont reçus pour un entretien, destiné à vérifier leurs motivations pour les métiers de la banque et de la finance ainsi que la qualité de leur expression orale.
Après la sélection universitaire, les candidats sont sélectionnés par les entreprises selon leurs propres critères. Ils doivent signer un contrat d’apprentissage ou de professionnalisation.
 

Modalités d'admission en formation continue

Les modalités d'admission sont les mêmes que celles pour la formation initiale (Voir ci-dessus : rubrique "Modalité d'admission en formation initiale").
> Tarif de la formation en FC : 10 172 € par année de formation

Modalités d'admission en formation par apprentissage

La formation en Master 2 est suivie  en alternance en partenariat avec l’Ecole Supérieure de la Banque et avec le CFA interne au rythme de 3 jours par semaine en entreprise. 
Les modalités d'admission sont les mêmes que celles pour la formation initiale (Voir ci-dessus : rubrique "Modalité d'admission en formation initiale").

Modalités d'admission en formation par alternance

La formation en Master 2 est suivie  en alternance en partenariat avec l’Ecole Supérieure de la Banque et avec le CFA interne au rythme de 3 jours par semaine en entreprise. 
Les modalités d'admission sont les mêmes que celles pour la formation initiale (Voir ci-dessus : rubrique "Modalité d'admission en formation initiale").

VAE

Quels que soient votre âge, votre nationalité, votre statut, vous pouvez prétendre à la VAE si vous justifiez d'une expérience professionnelle et/ou personnelle d'au moins un an en lien direct avec ce diplôme.

Candidature

> Formation initiale M1 : monmaster.gouv.fr (26 février au 24 mars + phase complémentaire du 25 au 30 juin 2024)
> Adultes en reprise d’études  M1 : (26 février au 24 mars + phase complémentaire du 25 au 30 juin 2024)
> Formation en alternance M2 : ecandidat  
> Adultes en reprise d’études  M2 : ecandidat    
> Étudiants internationaux M1 ou M2 (procédure Études en France) : www.campusfrance.org
> Pour plus d’informations, contactez la scolarité du diplôme : Master 1 ; Master 2

Partenariats

La 2ème année de Master s'effectue en lien avec l' ESBanque.

NOS ENTREPRISES PARTENAIRES

Un partenariat privilégié est établi au niveau de l’université avec la BNP-Paribas.
Les entreprises qui recrutent des apprentis sont entre autres : la Société Générale, la BPCE, la BRED, Natixis, Amundi, le Crédit Agricole, Allianz, AXA, etc.
 

NOTRE PARTENAIRE POUR L'APPRENTISSAGE 

Les organismes de formation en alternance (OFA) sont des établissements de formation professionnelle. Polyvalents ou spécialisés, ils sont investis d’une mission de service public. Toute formation en alternance est rattachée à un ou plusieurs OFA. Leur rôle est de coordonner la formation en entreprise et la formation théorique.
L’Université Paris-Est Créteil a créé en 2020 son propre centre de formation d’apprentis, l’UPEC.CFA, afin d’être au plus près des besoins des alternants et de leurs employeurs.
UPEC.CFA contribue au développement de parcours de formation en alternance innovants et renouvelés et partage les valeurs de son université ; une université ouverte sur le monde et son territoire, et pleinement engagée dans la société et la promotion des excellences via la formation, la recherche et l’innovation.